A Nossa História
A Finivalor – Sociedade Gestora de Fundos Mobiliários, S.A., foi constituída em 20 de Janeiro de 1997, com um capital social de 374.098,42 euros, tendo iniciado a sua actividade fiscal no dia 29 de Janeiro do mesmo ano.
O dia 14 de Abril de 1997 marcou o arranque da sociedade gestora como administradora de fundos de investimento mobiliário, com o lançamento de dois fundos: o Finirendimento, um fundo aberto de obrigações e o Finicapital, um fundo aberto de acções.
No mesmo ano, no mês de Novembro, a Finivalor começou a comercializar mais dois fundos: o PPA Finibanco, um Plano de Poupança em Acções e o Finiglobal, um fundo aberto misto, de obrigações e acções.
O ano de 1998 ficou marcado pelo aumento de capital, ocorrido em 18 de Novembro, passando a ser de 448.918,11 euros, e pelo aumento da família de fundos gerida pela sociedade, com o lançamento de mais três fundos: o Finibond Mercados Emergentes, um fundo aberto de obrigações de taxa fixa de países considerados emergentes, o Finifundo Small Caps, um fundo aberto de acções internacionais de pequenas e médias empresas e o Finifundo Blue Chips, mais um fundo aberto de acções internacionais das grandes empresas dos mercados mais desenvolvidos.
Em 28 de Setembro de 2001, em execução de deliberação tomada em Assembleia-geral de 7 de Junho do mesmo ano, a Finivalor procedeu à redenominação e renominalização das acções que constituem o capital social e ao aumento (ajustamento) do capital de 448.918,11 euros para 450.000 euros, tendo o aumento de 1.081,89 euros sido realizado por incorporação de reservas livres.
No dia 26 de Maio de 2003 ocorreu a fusão dos fundos Finifundo Small Caps e Finifundo Blue Chips concretizada por incorporação do primeiro, fundo incorporado, no segundo, que se constituiu como fundo incorporante. Na mesma data, o fundo incorporante passou a denominar-se Finifundo Acções Internacionais.
Na sequência da publicação do Decreto-Lei nº 252/2003, de 17 de Outubro, o Grupo Finibanco decidiu reestruturar a sua área de gestão de activos, procedendo à fusão por incorporação da Finimus, Sociedade Gestora de Fundos Imobiliários, S.A. e da Finipatrimónio – Sociedade Gestora de Patrimónios, S.A. na Finivalor, Sociedade Gestora de Fundos Mobiliários, S.A.. A respectiva escritura da fusão realizou-se no dia 29 de Setembro de 2004.
Os elementos do Activo e do Passivo das sociedades incorporadas foram transferidos para a Finivalor pelos mesmos valores contabilísticos pelos quais se encontravam registados naquelas sociedades. O Capital Social foi aumentado em 1.100.000 euros, mediante a emissão de 220.000 acções do valor nominal de 5 euros, passando o mesmo a ser de 1.550.000 euros.
A partir dessa data a sociedade passou a ter o seguinte objecto social: gestão de um ou mais organismos de investimento colectivo, incluindo fundos de investimento mobiliário e imobiliário, nos termos que a lei permite, assim como a gestão discricionária e individualizada de carteiras por conta de outrem, com base em mandato conferido pelos investidores e ainda a consultoria para investimento. A sociedade pode, igualmente exercer outras actividades que sejam permitidas por lei ou venham a ser legalmente consentidas.
Como consequência a Finivalor assumiu a posição contratual das Sociedades incorporadas em todos os contratos e relações jurídicas geradoras de direitos e obrigações, garantias reais ou especiais, resultantes ou não do exercício da actividade prosseguida pelas sociedades incorporadas.
Assim desde aquele momento a Finivalor ficou responsável pela gestão dos Fundos Finipredial Fundo de Investimento Imobiliário Aberto e Finimobiliário Fundo de Investimento Imobiliário Fechado, actividade anteriormente desenvolvida pela Finimus – Sociedade Gestora de Fundos Imobiliários, S.A., bem como pela gestão discricionária e individualizada de carteiras por conta de outrem anteriormente a cargo da Finipatrimónio – Sociedade Gestora de Patrimónios, S.A..
No dia 24 de Novembro de 2005 a Finivalor promoveu a transformação do Finimobiliário Fundo de Investimento Imobiliário Fechado em fundo aberto e a sua simultânea fusão no Finipredial Fundo de Investimento Imobiliário Aberto
Em Junho de 2006 a Finivalor lançou um serviço de gestão activa de fundos de investimento, denominado Finicarteira, que consiste na gestão discricionária de carteiras compostas por unidades de participação de Fundos de Investimento mobiliários e imobiliários, nacionais e internacionais, da Finivalor e da Schroder Investment Management Ltd.
No final do 2006 a Finivalor iniciou, ainda, a gestão dos primeiros dois Fundos Imobiliários Fechados de Subscrição Particular: Predicaima e Imomarvãs.
Em Abril de 2007 a Finivalor lançou um novo fundo mobiliário, o Finifundo Taxa Fixa Euro – Fundo de Investimento Mobiliário Aberto com o objectivo de colmatar uma lacuna na gama de produtos à disposição dos seus clientes.
Em Dezembro de 2007 foi ainda constituído um novo fundo imobiliário, o Portugal Estates Fund (PEF) – Fundo de Investimento Imobiliário Fechado de Subscrição Particular.
Em Fevereiro de 2008, foi constituído um novo produto, o Finifundos – Agrupamento de Fundos de Investimento Mobiliário Aberto de Fundos que se constituiu com três fundos de fundos a saber: Finifundo Conservador – Fundo de Investimento Mobiliário Aberto de Fundos de Obrigações, Finifundo Moderado – Fundo de Investimento Mobiliário Aberto de Fundos Misto e Finifundo Agressivo – Fundo de Investimento Mobiliário Aberto de Fundos de Acções.
Em 22 de Dezembro de 2009 foi constituído um novo fundo imobiliário, o Polaris – Fundo de Investimento Imobiliário Fechado de Subscrição Particular.
A 14 de Outubro de 2010 concretizou-se a OPA do Finibanco Holding, SGPS pela Associação Mutualista Montepio Geral. Nessas circuntâncias a Finivalor passou a fazer parte do Grupo Montepio.
Na sequência da aquisição da Finivalor pelo Grupo Montepio, entenderam os Conselhos de Administração da Montepio Gestão de Activos – Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, SA, em 28 de Novembro de 2011 e da Finivalor – Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Mobiliários, SA, em sintonia com a estratégia do Grupo nesta matéria, que faria sentido manter a gestão dos fundos mobiliários numa única entidade.
Assim, quer através da mudança da sociedade gestora, quer através da fusão por incorporação, os fundos mobiliários anteriormente geridos pela Finivalor, passaram para a órbita da Montepio Gestão de Activos, ficando os fundos imobiliários a cargo da Finivalor.
Em 15 de Junho de 2011 foi constituído um novo fundo, Fundo de Investimento Imobiliário Fechado Para Arrendamento Habitacional, Montepio Arrendamento – FIIAH. O capital inicial do Fundo foi de € 30.000.000. No dia 28 de Dezembro do mesmo ano, o capital do fundo foi aumentado para € 60.000.980,22 (sessenta milhões, novecentos e oitenta euros e vinte e dois cêntimos).
A Finivalor – Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A. adotou esta nova designação, desde 27 de Março de 2012, passando, a partir desta data, a gerir exclusivamente Fundos de Investimento Imobiliário. Aliás, é a empresa do Grupo Montepio especializada na gestão deste tipo de Fundos.
Para além dos Fundos de Investimento Imobiliário Fechados de Subscrição Particular de que é responsável, gere também dois importantes Fundos: o Finipredial, que é um Fundo de Investimento Imobiliário Aberto, lançado em 14 de Abril de 1997 e o Montepio Arrendamento, que é um Fundo de Investimento Imobiliário Fechado para Arrendamento Habitacional, que embora constituído em 15 de Junho de 2011, só em 2012 é que deu entrada no vasto e competitivo mercado de arrendamento habitacional.